突然ですが今日から「資産形成ウィンセッション」をはじめてみます！
日頃コツコツと投資を続けているとなんだか気が滅入ったり、当たり前のようなことに感じてしまいますが、日々情報収集し、自分なりに考え、自分なりのリスクをとって挑戦している努力を褒めようという気持ちではじめてみました！
後半の来月の投資方針発表は自分の決意表明です！笑
ブログやTwitterを見てくださる方々がのってくださったら嬉しいです！
Contents
2021年3月｜資産形成の成果
【日本株】株主優待ゲットだぜ！
別記事でも書きましたが、3月は日本株の配当金や株主優待の権利約定日が多く、ついつい日本株に注力しちゃいました（笑）
いろいろ迷った結果、
- KDDI
- JAL
の株主優待をゲットすべく、単元株（100株）までそれぞれ買い増し。ちなみにJALでははじめて指値で購入してみました！
ふだんは「SBIネオモバイル証券」で1株単位でコツコツと買い増しているため買い付けは成行のみ…。
今回初めての単元買いとなり、指値できたことも嬉しかったです！
本来でいうと、FIREを目指すわたしが無配かつ今後数年は配当金出るのが厳しそうなJAL株を買うのはいかがなものかと思いますが、
- JAL愛
- JALの飛行機によく乗るので、株主優待券もらってみたい
- インカムゲイン狙いではなくキャピタルゲイン狙いでの株式売買に挑戦！
で購入しました！
もともとは長期保有＋株主優待券目当てで考えていましたが、「JALは大好きで飛行機にはよく乗るけど株主優待券は使わなくてもいいかな…？」とも思い始めたので、キャピタルゲインがある程度出そうなタイミングで売却しちゃうかもしれません。しばしJAL株様とお付き合いさせていただき、考えたいと思います。
基本的にはキャピタルゲイン狙い…、向こう1年で見て上がっていってほしい！そこを信じたいと思います！！
現在も含み損は出てないのでもう売ってもいいのかなって思ったりもしてますが、1回は株主優待券をもらってみたいので、しばしホールドです！
【日本株】「オリックス」買わないという選択
前述した内容と逆なのですが、3月29日が株主優待の権利約定日であるみんな大好き（？）「オリックス」を買わないという決断をしました…！（「買わない」という決断も成果です…！）
高配当かつ株主優待もかなり魅力的なオリックス様…。とてもとても悩んだのですが…。
同じように株主優待をねらう人もいるのかどうかわかりませんが、わたし自身が「この金額（1,950円前後）は高い」と感じてしまったんですよね…。
その金額で買っても十分利回りはある気がするのですが、自分の心にしたがって「今無理に買うのはやめよう」と思いました。
株主優待を目的にしたら本末転倒…。ということで、株主優待権利約定直後に少し株価が下がるのを信じ、もうちょっと現実的な感じになったら買いたいなと思ってます！
この決断が「吉」なのか「凶」なのかはわかりませんが、行く末を見守ります…！（損はしてないのでOKですよ！）
【日本株】はじめてのIPO株！ソッコーで売却！
3月は日本株のトピックスばかりですがお付き合いください（笑）
友人に勧められてはじめてのIPO株を抽選申し込みしてみました！1株でしたが見事当選！
無事手元にやってきて数日、現在「3,500円程度」に値上がりしているのですがソッコー売却することにしました（笑）
上場後の株価を予測するサイトを見ると「7,000円くらいに値上がりするというヨミみたい」と友人に教えてもらいましたし、IPO株だと大きく利益をあげることもできなくはないのですが、
- Sharing Innovationsが「短期間で」「大きく（7,000円）」値上がりするイメージがもてない
- 「タナボタ」みたいなものなので、安全範囲で利益確定して、その後の行く末を見守ってみよう
と思ったところです。自分で自分の堅実さ（？）が怖いくらいです。
そんなわけで3月は日本株に頭を悩ませながらもわくわくした月となりました！
投資って楽しい！！！
2021年4月｜資産形成の方針
米国個別株への挑戦！＋米国ETFを適度に買い増し
そんなわけで3月は日本株に注力しすぎたので4月は米国株にいこうと思います！
日本株やRIET、米国ETFも投資しはじめてほんのり感じたのですが、日本株は年2回程度しか配当金が出ないものが多いので「配当金を使ってさらに買い増す」という行為にスピード感が出ないように感じてしまいました…。
その点、米国ETF・個別株は年4回、米国債券は毎月配当が多いので、
- 着実に資産が増えてる実感がわく
- その資金をすぐ元手にすることができる
が嬉しいところです！
…ということで、4月は
- 気になる個別株をいろいろ試し買い（わたしのスタンス、まずは1株物色）
- パフォーマンスの良い高配当ETFをコツコツ買い増し（今お高いですから少し抑え気味に…）
という方針で行く予定です！
債券は「現金」の代わりに…
先日「どうやらわたしは逆張り好きかも」というツイートをしました。
米国債券ETFが今値下がりしていて、少しだけ保有しているのも微妙に含み損が出ている状態。そこで買い増ししようかなと思っていたのですが、「投資余剰資金を使っての買い増しややめる」ことにしました。前述したように、その資金は株式にまわします！
…というのも、いろいろ考えた結果、
- 債券が利回り3%を超えることは多分ないだろう
- 今なんとなく割安感があったとしても、株式の代わりになることはないだろう
と思ったから。
結論「米国債券に投資したいなら、おろさないと決めていた現金の余剰資金を使ってやりなさい」ということです！
わたしのアセットアロケーションにおける現金比率は、自分の目標としている比率に対して10%以上高い（ようするに現金持ちすぎな）一方で、「きれいにきっちり銀行にねむらせてるこのお金だけはなんか崩したくない（笑）」という感情論でそのままあたためております。
債券は一般的にはローリスク・ローリターンなので、もう少し債券価格が下がってお得感が出てきたタイミングで、現金の一部を取り崩して購入しようかなと思ってます。
思ったよりも下がらなかったら放置です！
そんな風に考えていますが、1ヶ月後にどうなっているでしょうか…！
まとめ｜投資は面白い！
投資は予測しきれない世界なので難しい一方で、リスク範囲内であれば面白さもあります。自分自身の生活が豊かになっていくことも感じられますし、まったく経済に興味のなかった自分が世の中の同行に多少なりとも目を光らせているのが驚きなくらいです。
今後も自分の心地よい範囲で、適切に楽しんでいけたらなと思います！
投資初心者なので「間違ってる〜」「なんでこんなことを考えているんだ笑」みたいなツッコミどころもあると思いますが、暖かく見守っていただければ嬉しいです！
Make flowers bloom in your life!
（と個人的には理解しています）